Aave ਲਿਕਵੀਡੇਸ਼ਨ ਕੀਮਤ ਅਤੇ ਸਿਹਤ ਕਾਰਕ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ

Aave ਹਰੇਕ ਸਥਿਤੀ ਨੂੰ ਇੱਕ ਸਿੰਗਲ ਨੰਬਰ, ਸਿਹਤ ਕਾਰਕ, ਨਾਲ ਸਕੋਰ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਲੋਟਰਲ ਦਾ ਮੁੱਲ ਹੈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਹਰੇਕ ਸੰਪਤੀ ਨੂੰ ਇਸਦੇ ਲਿਕਵੀਡੇਸ਼ਨ ਥ੍ਰੈਸ਼ਹੋਲਡ ਦੁਆਰਾ ਭਾਰ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਜੋ ਤੁਸੀਂ ਉਧਾਰ ਲਈ ਹੈ ਉਸ ਹਰ ਚੀਜ਼ ਦੇ ਮੁੱਲ ਨਾਲ ਵੰਡਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ:

ਇੱਕ ਸਥਿਤੀ ਉਸ ਸਮੇਂ ਲਿਕਵੀਡੇਸ਼ਨ ਲਈ ਯੋਗ ਹੋ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਜਦੋਂ ਇਸਦਾ ਹੈਲਥ ਫੈਕਟਰ 1.0 ਤੋਂ ਹੇਠਾਂ ਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਕਿਉਂਕਿ ਕੋਲੈਟਰਲ ਵੈਲਯੂ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਨਾਲ ਬਦਲਦੀ ਹੈ, ਲਿਕਵੀਡੇਸ਼ਨ ਕੀਮਤ ਸਿਰਫ਼ ਉਹ ਜ਼ਮਾਨਤੀ ਕੀਮਤ ਹੈ ਜਿਸ 'ਤੇ ਹੈਲਥ ਫੈਕਟਰ ਬਿਲਕੁਲ 1.0 ਤੱਕ ਪਹੁੰਚਦਾ ਹੈ।

ਕੰਮ ਕੀਤੀ ਉਦਾਹਰਣ: ਤੁਸੀਂ $3,000 ($30,000 ਬਕਾਇਆ) 'ਤੇ 10 ETH ਸਪਲਾਈ ਕਰਦੇ ਹੋ ਅਤੇ WETH ਦੀ ਲਿਕਵੀਡੇਸ਼ਨ ਥ੍ਰੈਸ਼ਹੋਲਡ 82.5% ਹੈ। ਇਸਦੇ ਵਿਰੁੱਧ ਤੁਸੀਂ 15,000 USDC ਉਧਾਰ ਲੈਂਦੇ ਹੋ। ਸਿਹਤ ਕਾਰਕ 30,000 x 0.825 / 15,000 = 1.65 ਹੈ। ਉਸ ਕੀਮਤ ਨੂੰ ਹੱਲ ਕਰਨਾ ਜਿੱਥੇ 10 x ਕੀਮਤ x 0.825 = 15,000 ਪ੍ਰਤੀ ETH ਲਗਭਗ $1,818 ਦੀ ਲਿਕਵੀਡੇਸ਼ਨ ਕੀਮਤ ਦਿੰਦਾ ਹੈ - ਇੱਥੋਂ 39% ਕਮੀ।

ਕਈ ਜਮਾਂਦਰੂ ਸੰਪਤੀਆਂ ਰੱਖਣ ਵਾਲੀਆਂ ਸਥਿਤੀਆਂ ਦੀ ਕੋਈ ਇੱਕ ਵੀ ਲਿਕਵੀਡੇਸ਼ਨ ਕੀਮਤ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੀ, ਕਿਉਂਕਿ ਹਰੇਕ ਸੰਪਤੀ ਦੀ ਆਪਣੀ ਲਿਕਵੀਡੇਸ਼ਨ ਥ੍ਰੈਸ਼ਹੋਲਡ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਕੋਈ ਵੀ ਮੂਵ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਸਿਮੂਲੇਟਰ ਉਸ ਮਾਮਲੇ ਨੂੰ ਜਮਾਂਦਰੂ ਕੀਮਤਾਂ ਨੂੰ ਹੱਲ ਕਰਕੇ ਸੰਭਾਲਦਾ ਹੈ ਜੋ ਸਿਹਤ ਕਾਰਕ ਨੂੰ 1.0 ਤੱਕ ਲਿਆਉਂਦੇ ਹਨ ਜਦੋਂ ਕਿ ਬਾਕੀ ਸਥਿਤੀ ਨੂੰ ਸਥਿਰ ਰੱਖਦੇ ਹਨ।

ਉਧਾਰ ਲੈਣ ਦੀ ਸ਼ਕਤੀ ਇੱਕ ਦੂਜੇ, ਸਖ਼ਤ ਪੈਰਾਮੀਟਰ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਦੀ ਹੈ: ਕਰਜ਼ਾ-ਤੋਂ-ਮੁੱਲ ਅਨੁਪਾਤ। ਜਿੱਥੇ ਲਿਕਵੀਡੇਸ਼ਨ ਥ੍ਰੈਸ਼ਹੋਲਡ ਇਹ ਫੈਸਲਾ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਤੁਹਾਨੂੰ ਕਦੋਂ ਲਿਕਵੀਡੇਟ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, LTV ਇਹ ਫੈਸਲਾ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਤੁਹਾਨੂੰ ਪਹਿਲਾਂ ਕਿੰਨਾ ਉਧਾਰ ਲੈਣ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਹੈ, ਅਤੇ ਇਹ ਹਮੇਸ਼ਾ ਦੋਵਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਸਭ ਤੋਂ ਘੱਟ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।

ਉੱਪਰ ਦਿੱਤੀ ਉਦਾਹਰਣ ਨੂੰ ਜਾਰੀ ਰੱਖਦੇ ਹੋਏ, ਜੇਕਰ WETH ਕੋਲ 80% LTV ਹੈ ਤਾਂ $30,000 ਦੀ ਜਮਾਂਦਰੂ ਰਕਮ $24,000 ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦਾ ਸਮਰਥਨ ਕਰਦੀ ਹੈ। 15,000 USDC ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ ਕੱਢੇ ਜਾਣ ਦੇ ਨਾਲ, $9,000 ਦੀ ਉਧਾਰ ਸ਼ਕਤੀ ਬਚੀ ਹੈ। ਇਹ ਸਾਰਾ ਉਧਾਰ ਲਓ ਅਤੇ ਸਿਹਤ ਕਾਰਕ 30,000 x 0.825 / 24,000 = 1.03 ਤੱਕ ਡਿੱਗ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਕੀਮਤ ਨੂੰ ਹਿਲਾਉਣ ਲਈ ਲਗਭਗ ਕੋਈ ਥਾਂ ਨਹੀਂ ਰਹਿੰਦੀ।

ਈ-ਮੋਡ ਦੋਵਾਂ ਸੰਖਿਆਵਾਂ ਨੂੰ ਬਦਲਦਾ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਕਿਸੇ ਸਥਿਤੀ ਦਾ ਜਮਾਂਦਰੂ ਅਤੇ ਕਰਜ਼ਾ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਸੰਬੰਧਿਤ ਹੁੰਦਾ ਹੈ - ETH ਡੈਰੀਵੇਟਿਵਜ਼ ਦੇ ਵਿਰੁੱਧ ETH, ਜਾਂ ਇੱਕ ਸਟੇਬਲਕੋਇਨ ਦੂਜੇ ਦੇ ਵਿਰੁੱਧ - Aave ਉਸ ਜੋੜੇ ਲਈ LTV ਅਤੇ ਲਿਕਵੀਡੇਸ਼ਨ ਥ੍ਰੈਸ਼ਹੋਲਡ ਵਧਾਉਂਦਾ ਹੈ, ਜੋ ਉਧਾਰ ਲੈਣ ਦੀ ਸ਼ਕਤੀ ਅਤੇ ਲਿਕਵੀਡੇਸ਼ਨ ਕੀਮਤ ਦੋਵਾਂ ਨੂੰ ਵਧਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਸਿਮੂਲੇਟਰ ਹਰੇਕ ਮਾਰਕੀਟ ਦੀਆਂ ਲਾਈਵ ਈ-ਮੋਡ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਨੂੰ ਪੜ੍ਹਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਜੋ ਵੀ ਸਥਿਤੀ ਅਸਲ ਵਿੱਚ ਵਰਤ ਰਹੀ ਹੈ ਉਸਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰਦਾ ਹੈ।

ਲਿਕਵੀਡੇਸ਼ਨ ਅਹੁਦੇ ਦਾ ਪੂਰਾ ਨੁਕਸਾਨ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਇੱਕ ਲਿਕਵੀਡੇਟਰ ਤੁਹਾਡੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦਾ ਕੁਝ ਹਿੱਸਾ ਵਾਪਸ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਲੈਂਟਰਲ ਦੀ ਬਰਾਬਰ ਰਕਮ ਲੈਂਦਾ ਹੈ, ਨਾਲ ਹੀ ਇੱਕ ਬੋਨਸ - ਲਿਕਵੀਡੇਸ਼ਨ ਪੈਨਲਟੀ - ਆਪਣੇ ਪ੍ਰੋਤਸਾਹਨ ਵਜੋਂ ਲੈਂਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਜੁਰਮਾਨਾ ਪ੍ਰਤੀ ਸੰਪਤੀ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਲਿਕਵੀਡੇਸ਼ਨ ਰਕਮ ਦੇ ਲਗਭਗ 5% ਤੋਂ 10% ਤੱਕ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।

ਜਿਸਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਲਿਕਵੀਡੇਟ ਹੋਣ ਦੀ ਵਿਹਾਰਕ ਲਾਗਤ ਲਿਕਵੀਡੇਟ ਹੋਏ ਹਿੱਸੇ 'ਤੇ ਜੁਰਮਾਨਾ ਹੈ, ਨਾ ਕਿ ਪੂਰੇ ਬਕਾਏ 'ਤੇ। ਇਸਦਾ ਇਹ ਵੀ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ 1.0 ਤੋਂ ਥੋੜ੍ਹਾ ਉੱਪਰ ਸਿਹਤ ਕਾਰਕ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਹੋਣ ਦੀ ਬਜਾਏ ਖ਼ਤਰਨਾਕ ਹਨ: ਗੈਸ ਸਪਾਈਕਸ, ਓਰੇਕਲ ਅਪਡੇਟ ਲੈਗ ਅਤੇ ਇੱਕ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਵਧਦਾ ਬਾਜ਼ਾਰ, ਇਹ ਸਾਰੇ ਤੁਹਾਡੇ ਪ੍ਰਤੀਕਿਰਿਆ ਕਰਨ ਦੇ ਯੋਗ ਹੋਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ 1.0 ਤੱਕ ਸਥਿਤੀ ਨੂੰ ਲੈ ਕੇ ਜਾ ਸਕਦੇ ਹਨ।