Kalkulator Rega Likuidasi & Faktor Kesehatan Aave

Aave menehi skor saben posisi nganggo siji angka, yaiku faktor kesehatan. Iki minangka nilai jaminan sampeyan, kanthi saben aset ditimbang miturut ambang likuidasi, dibagi karo nilai kabeh sing sampeyan utang:

Posisi dadi layak kanggo likuidasi nalika faktor kesehatan mudhun ing ngisor 1.0. Amarga nilai jaminan obah bebarengan karo pasar, rega likuidasi mung minangka rega jaminan ing ngendi faktor kesehatan tekan persis 1.0.

Conto sing wis digarap: sampeyan nyedhiyakake 10 ETH kanthi rega $3.000 (saldo $30.000) lan WETH duwe ambang batas likuidasi 82,5%. Kanggo iku, sampeyan nyilih 15.000 USDC. Faktor kesehatan yaiku 30.000 x 0,825 / 15.000 = 1,65. Yen dirampungake kanggo rega ing ngendi 10 x rega x 0,825 = 15.000, rega likuidasi kira-kira $1.818 saben ETH - penarikan 39% saka kene.

Posisi sing nyekel sawetara aset jaminan ora duwe rega likuidasi tunggal, amarga saben aset duwe ambang likuidasi dhewe lan salah siji saka aset kasebut bisa obah. Simulator nangani kasus kasebut kanthi ngrampungake rega jaminan sing nggawa faktor kesehatan dadi 1.0 nalika njaga posisi liyane tetep.

Kekuwatan nyilih nggunakake parameter kapindho sing luwih ketat: rasio utangan-kanggo-nilai. Ing ngendi ambang batas likuidasi nemtokake kapan sampeyan dilikuidasi, LTV nemtokake pira sampeyan diidini nyilih, lan mesthi sing paling murah.

Nerusake conto ing ndhuwur, yen WETH duwe LTV 80%, mula jaminan $30.000 ndhukung utang $24.000. Kanthi 15.000 USDC sing wis ditarik, isih ana $9.000 kekuwatan nyilih. Nyilih kabeh lan faktor kesehatan mudhun dadi 30.000 x 0,825 / 24.000 = 1,03, sing meh ora ana papan kanggo rega obah.

E-Mode ngganti loro angka kasebut. Nalika jaminan lan utang posisi ana korelasi sing dhuwur — ETH nglawan turunan ETH, utawa siji stablecoin nglawan liyane — Aave ngunggahake ambang batas LTV lan likuidasi kanggo pasangan kasebut, sing ngunggahake daya utang lan rega likuidasi. Simulator maca kategori E-Mode langsung saben pasar lan ngetrapake kategori endi wae sing digunakake posisi kasebut.

Likuidasi dudu kerugian total saka posisi kasebut. Likuidator mbayar sebagian saka utang sampeyan lan njupuk jumlah sing padha karo jaminan sampeyan, ditambah bonus — penalti likuidasi — minangka insentif. Penalti kasebut ditetepake saben aset lan biasane antara 5% nganti 10% saka jumlah sing dilikuidasi.

Tegese biaya praktis saka likuidasi iku minangka paukuman kanggo bagean sing dilikuidasi, dudu kabeh saldo. Iki uga tegese faktor kesehatan sing rada ndhuwur 1.0 mbebayani tinimbang aman: lonjakan gas, lag update oracle, lan pasar sing obah cepet kabeh bisa nggawa posisi nganti 1.0 sadurunge sampeyan bisa nanggepi.